برخی از بانکها مقررات جدیدی را برای افتتاح حساب وضع کردهاند و مشتریان باید مدارک بیشتری برای احراز هویت ارایه دهند.
به گزارش خبرنگار اقتصادی ایلنا، از چند روز گذشته برخی از بانکها به ویژه بانکهای دولتی شرط و شروط عجیبی را برای افتتاح حساب اعلام کردهاند و مدارک بیشتری برای افتتاح احساب از مشتریان مطالبه میکنند و توجیه عجیبی هم را بابت دریافت این مدارک عنوان کردهاند.
پیش از این افراد با ارایه کارت ملی و در نبود آن با ارایه شناسنامه امکان افتتاح حساب در بانکها را داشتند اما از چند روز گذشته شرایط افتتاح حساب تغییر کرده و به غیر از ارایه اصل و کپی شناسنامه و کارت ملی توام با هم، ارایه مدارکی از جمله اصل سند ملک یا اجاره و کپی آن و همچنین معرفی نامه از محل کار با مهر و امضا به تعداد مدارکی که افراد برای افتتاح حساب باید ارایه دهند، اضافه شده است.
یکی از این بانکها درباره دلیل درخواست ارایه سند ملک اعلام کرده است با توجه به مقررات جدید قرار بر این است که افتتاح حساب مشتریان در شعبههای محدودههای محل سکونت افراد انجام شود و بحث مسافت هم مور ملاک قرار میگیرد.
اما محمدرضا جمشیدی، دبیر کانون بانکها و موسسات اعتباری خصوصی در گفت وگو با ایلنا درباره علت اعمال شرایط جدید برای افتتاح حساب اظهار داشت: مسئولیت احراز هویت مشتریان برعهده بانکها گذاشته شده است و برخی از بانکها با دریافت این مدارک و از طریق این روش هویت مشتریان خود را تشخیص میدهند و احراز میکنند.
وی تاکید کرد: از سوی دیگر بانکها با اخذ این مدارک و اسناد وضعیت مالی مشتریان بررسی میشود. پس از افتتاح حساب، بانکها مشتریان در سه گروه طبقهبندی میکنند و سطح مالی افراد بررسی خواهد شد و پس از آن اگر فرد چکهایی با ارقام بیشتر از آن ارقام صادر کند، آن چک به کمیسیون پولشویی برای بررسیهای بیشتر منتقل میشود.
دبیر کانون بانکها و موسسات اعتباری خصوصی گفت: بنابراین در ابتدای افتتاح حساب شناختی از مشتریان به دست می آورند تا حساب افراد بر اساس خوداظهاری خودشان رصد شود و گردش مالی مشکوک حساب فرد مورد بررسی قرار بگیرد.
- تیر خلاص کاکائو به بازار شیرینی فروش ها / قنادها ورشکست می شوند؟
- پیشبینی اکثر تحلیلگران از قیمت طلا و سکه کاهشی است
- مدیر عامل هلدینگ سرمایه گذاری تجاری شستان اعلام کرد: سهم ۱۱ درصدی هلدینگ شستان از صادرات محصولات پتروشیمی
- رشد ۲۶ درصدی تامین ارز دارو در سال ۱۴۰۲
- سقف برداشت از حساب بانکی کاهش یافت
- ساینا، کوییک، دنا پلاس و تارا اتوماتیک ارزان شدند
- طرح کنترل و ساماندهی اجاره بها املاک مسکونی اصلاح شد
- افزایش ۳۰ درصدی بودجه در ۱۴۰۳
- قیمت جهانی نفت ثابت ماند |برنت ۸۷ دلار و ۲۴ سنت شد
- فولاد هرمزگان بر مدار رکوردشکنی/ دومین رکورد تولید روزانه تختال به دست آمد
- بلا یا طلای هاوینگ؟
- تولید کنسانتره فولاد سنگان از مرز ۹ میلیون تن عبور کرد
- روزهای ۵ و ۶ اردیبهشت ۱۴۰۳ برگزار میشود: تجربه رانندگی با محصولات تجاری گروه بهمن در اهواز
- طی عملکرد سال ۱۴۰۲؛ رشد چشمگیر حجم سرمایه گذاری ها و توسعه زیرساخت های منطقه ویژه اقتصادی لامرد
- تیر خلاص کاکائو به بازار شیرینی فروش ها / قنادها ورشکست می شوند؟
- پیشبینی اکثر تحلیلگران از قیمت طلا و سکه کاهشی است
- مدیر عامل هلدینگ سرمایه گذاری تجاری شستان اعلام کرد: سهم ۱۱ درصدی هلدینگ شستان از صادرات محصولات پتروشیمی
- رشد ۲۶ درصدی تامین ارز دارو در سال ۱۴۰۲
- سقف برداشت از حساب بانکی کاهش یافت
- بازدید دانشجویان امیرکبیر از فجر انرژی خلیجفارس
- ساینا، کوییک، دنا پلاس و تارا اتوماتیک ارزان شدند
- نسخه الکترونیک روزنامه عصر اقتصاد؛ ۴ اردیبهشت ماه ۱۴۰۳
- طرح کنترل و ساماندهی اجاره بها املاک مسکونی اصلاح شد
- افزایش ۳۰ درصدی بودجه در ۱۴۰۳
- نسخه الکترونیک روزنامه عصر اقتصاد؛ ۲۹ فروردین ماه ۱۴۰۳
- نسخه الکترونیک روزنامه عصر اقتصاد؛ ۲۸ فروردین ماه ۱۴۰۳
- نئو بانک( NEO BANK)چیست؟
- رجیستری گوشی ها و لیست های سفید ، سیاه و خاکستری
- نسخه الکترونیک روزنامه عصر اقتصاد؛ ۲۷ فروردین ماه ۱۴۰۳
- نسل های دانشگاهی تا رسیدن به نسل پنجم
- بوستان پرواز میزبان جشنواره گل و گلاب تهران
- خودروها روی آب، بازار خراب!
- نسخه الکترونیک روزنامه عصر اقتصاد؛ ۱ اردیبهشت ماه ۱۴۰۳
- آرامش قیمت نفت با اما و اگر!
- ویژه نامه نوروز ۱۴۰۳ منتشر شد +دانلود
- نسخه الکترونیک روزنامه عصر اقتصاد؛ ۳ اردیبهشت ماه ۱۴۰۳