راهبرد مشترک هلدینگ خلیجفارس در صنعت پتروشیمی و شبکه بانکی کشور در نشست تخصصی «تأمین مالی و نقش منابع بانکها در جهش تولید» در سومین رویداد ایران پتروکم تبیین شد؛ جایی که مدیران ارشد مالی هلدینگ خلیجفارس و نمایندگان بانکهای بزرگ، با تأکید بر معماری مالی، رقابتپذیری بانکی، ابزارهای نوین بازار سرمایه، بر لزوم طراحی مدلهای نوآورانه تأمین مالی برای تکمیل زنجیره ارزش، جلوگیری از خامفروشی و پیشبرد پروژههای بزرگ صنعتی کشور تأکید کردند.
به گزارش روابط عمومی شرکت صنایع پتروشیمی خلیجفارس، معاون مالی، سرمایهگذاری و سهام شرکت صنایع پتروشیمی خلیجفارس امروز (چهارشنبه، ۱۷ دی) در نشست تخصصی «تأمین مالی و نقش منابع بانکها در جهش تولید» با اشاره به موضوع معماری مالی در بستر هلدینگ خلیجفارس اظهار داشت: معماری مالی اسکلت یک بنگاه اقتصادی است؛ معماریای که میتواند قوام، دوام و بقای سازمان اقتصادی را تضمین کند.
حسین پناهیان با تشریح این رویکرد با بیان اینکه جریان نقدینگی و گردش آن بهمثابه سیستم جریان خون در بدن و نظام حاکمیت شرکتی و تصمیمگیری نیز در حکم سیستم عصبی تلقی میشود، افزود: تمرکز اصلی بنده در این نشست بر سلامت بنگاه اقتصادی و مهمترین مؤلفه این سلامت، نحوه مدیریت جریان نقدینگی است؛ اینکه منابع از کجا تأمین میشوند، چگونه مصرف میشوند و در چه دورهای بازیافت خواهند شد.
وی با اشاره به ویژگیهای خاص صنایع بزرگ بیان کرد: این موضوع بهویژه در صنایعی مانند هلدینگ خلیجفارس که پروژههای طویلالمدت دارند، اهمیت بیشتری پیدا میکند. در بسیاری از موارد، طولانیشدن پروژهها سبب میشود توازن مناسبی میان منابع تأمین مالی و زمان بازپرداخت آنها وجود نداشته باشد. در بسیاری از بنگاههای اقتصادی، پروژههایی که دوره بهرهبرداری آنها بیش از سه تا پنج سال طول میکشد، میتوانند چنین چالشهایی را ایجاد کنند.
پناهیان با بیان اینکه در یک تا دو سال گذشته، جهتگیری هلدینگ خلیجفارس به سمت ایجاد یک نظام رقابتی در تعامل با بانکها بوده است، گفت: در کنار آن، استفاده از ابزارهای بازار سرمایه نیز بهعنوان بال دوم تأمین مالی در دستور کار قرار گرفته است. این دو بال، هر یک مختصات خاص خود را دارند و بر همین اساس، طراحی و مدلسازی تأمین مالی بر پایه تابع هدفی انجام شده که هدف آن حداقلسازی هزینه مالی است.
وی با اشاره به اینکه یکی از مهمترین چالشهای هلدینگ خلیجفارس در حوزه تأمین مالی، محدودیت در افزایش سرمایه از محل آورده نقدی سهامداران است، تصریح کرد: مسئلهای که بسیاری از شرکتهای زیرمجموعه با آن مواجه نیستند. این محدودیت ناشی از ساختار سهامداری و وجود سهام عدالت است که انعطافپذیری ما را در استفاده از این ابزار کاهش میدهد؛ بنابراین ناگزیر بودیم مدلی طراحی کنیم که باوجوداین محدودیتها، هزینه تأمین مالی و بهطورکلی هزینه سرمایه بنگاه به حداقل برسد.
معاون مالی، سرمایهگذاری و سهام شرکت صنایع پتروشیمی خلیجفارس افزود: بر همین اساس، از یک سو به سمت سیستم بانکی و ایجاد رقابت میان بانکها حرکت کردیم و ازسویدیگر، استفاده حداکثری از بازار سرمایه و ابزارهای متنوع آن را در دستور کار قرار دادیم. در این مسیر، افزون بر بهرهگیری از ابزارهای موجود، تلاش کردیم با همکاری بانک مرکزی، مرکز مبادله طلا و ارز و سازمان بورس، برخی ابزارهای جدید را نیز راهاندازی کنیم.
پناهیان به مصادیق این ابزارها اشاره کرد و گفت: اوراق مرابحه ارزی، اوراق پیشفروش، پیگیری برای راهاندازی صندوق ارزی از جمله اقداماتی است که در این راستا انجام شده تا بتوانیم منابع مورد نیاز را تأمین کنیم. با توجه به اینکه حجم سرمایهگذاریهای در دست اجرای هلدینگ حدود ۱۵ میلیارد دلار است، تکمیل پروژهها نیازمند استفاده از راهکارها و ابزارهای نوآورانه تأمین مالی است.
وی با اشاره به تعامل صنعت پتروشیمی با شبکه بانکی تأکید کرد: مهمترین موضوعی که در تعامل با سیستم بانکی وجود دارد، بحث رقابتپذیری است. در دنیای رقابتپذیری، تصمیمگیریها بر مبنای ارزیابی ریسک مشتریان انجام میشود.
معاون مالی، سرمایهگذاری و سهام شرکت صنایع پتروشیمی خلیج فارس با بیان اینکه در حوزه بازار سرمایه، در هلدینگ خلیجفارس اقدام به نهادسازی با محوریت تخصصی گروه مالی کردهایم، تصریح کرد: اعتقاد ما این است که بخش مالی در مجموعهای مانند هلدینگ خلیجفارس و بهطورکلی در هر بنگاه اقتصادی، شاید کوچکترین بخش از نظر حجم، اما یکی از اثرگذارترین بخشهاست.
پناهیان با تأکید بر اینکه در یک سال گذشته در هلدینگ خلیجفارس بحث بهینهسازی ساختار مالی بهطورجدی آغاز شده است، گفت: تقویت بنیه مالی و کفایت سرمایه شرکتهای زیرمجموعه الگویی است که در نظر گرفته شده است.
وی با اعلام اینکه انحصاری در ارتباط با شبکه بانکی، با توجه به مختصات موجود و ظرفیت قابلملاحظهای که در کشور وجود دارد، در کار نیست، بیان کرد: ظرفیتهای هلدینگ خلیجفارس بسیار بالا و قابلتوجه است و هیچ بانکی بهتنهایی نمیتواند تمام این بار را به دوش بکشد. ازاینرو، الگوی اصلی حرکت ما، طراحی و تنظیم روابط با سیستم بانکی بر اساس مدل رقابتی است.
همکاری برد – برد پتروشیمیها و شبکه بانکی
محسن شجاع، معاون مالی بانک ملت نیز در این نشست با اشاره به نقشآفرینی گسترده صنعت نفت، گاز و پتروشیمی در اقتصاد کشور گفت: این صنعت همواره تلاش کرده در زمینه ابزارهای نوین مالی پیشقدم باشد؛ همکارانم در بانک ملت در شبکه بانکی توانستند در دو سال گذشته ابزارهای جدیدی را عملیاتی کنند که بانک ملت در اجرای بخش قابلتوجهی از آنها سهم نخست را به خود اختصاص داد.
وی با اشاره به اینکه در حوزه تأمین مالی زنجیرهها، بهویژه در زنجیره پتروشیمیهای تولیدی هلدینگ خلیجفارس، اقدامهای مهمی انجام شده است، تصریح کرد: هلدینگ خلیجفارس یکی از بزرگترین و عظیمترین شرکتهای کشور به شمار میرود که در توسعه زنجیره ارزش حضور دارد و بانک ملت برای این زنجیره، ساختار تأمین مالی را طراحی و فعال کرده و این ساختار حالت پلتفرمی به خود گرفته است. تلاش ما بر این بوده که فرایندها از حالت دستی به سمت فرایندهای واقعی، الکترونیکی و سیستماتیک حرکت کند.
معاون مالی بانک ملت با تأکید بر اینکه هدف این است که کل زنجیره را به سمتی ببریم که مزایای زنجیره تأمین به طور کامل محقق شود، بیان کرد: یکی از موضوعات اصلی نظام بانکی، جلوگیری از تورم است، درعینحال که باید تأمین مالی نیز انجام شود. یکی از بهترین روشها برای تحقق این هدف، استفاده از همین سازوکارهای الکترونیکی است که هم پرداختها را بهصورت قاعدهمند مدیریت میکند و هم منابع مالی کشور را بهصورت هدفمند به کالا و محصول مشخص اختصاص میدهد و از انحراف مصرف جلوگیری میکند.
شجاع به تعامل بانک ملت با هلدینگ خلیجفارس اشاره کرد و گفت: در مجموع، این مجموعه اقدامات به ما کمک میکند تا بتوانیم سقف مناسبی از تأمین مالی را در حوزه پتروشیمیها محقق کنیم و همه نیازهای مشتری، اعم از اعتباری، تأمین مالی و توزیع ارز را پوشش دهیم.
وی درباره صندوقهای ارزی با بیان اینکه بانک مرکزی مجوزهایی را بهنظام بانکی داده است تا امکان راهاندازی صندوقهای ارزی فراهم شود، افزود: در صورت تحقق این موضوع، میتوان انتظار داشت که اثرات مثبتی در حفظ ارزش منابع ارزی و جلوگیری از خروج سرمایه از کشور ایجاد شود. این موضوع برای شرکتهای پتروشیمی که بخش عمده درآمد آنها ارزی است و سهم قابلتوجهی در صادرات کشور دارند، اهمیت بیشتری خواهد داشت.
معاون مالی بانک ملت با اشاره به اینکه شرکتهای حوزه پتروشیمی، بهویژه هلدینگ خلیجفارس، بهعنوان شرکای تجاری ما محسوب میشوند، ادامه داد: تلاش ما این است که بهترین خدمات را در کوتاهترین زمان و بهصورت سیستماتیک ارائه دهیم. صنعت پتروشیمی یکی از بزرگترین صنایع کشور است و هر بانکی که بخواهد موفق باشد، باید ارتباطی نزدیک و عمیق با لایههای مختلف زنجیره پتروشیمی داشته باشد.
شجاع، خروجی این همکاری را برد – برد دانست که هم بانک، هم صنعت پتروشیمی و در نهایت کشور از توسعه صادرات و افزایش درآمدهای ارزی بهرهمند میشود و گفت: آمادگی کامل برای توسعه همکاریها با پتروشیمیها داریم و تاکنون با شرکتهای متعددی در حوزه پتروشیمی همکاری کردهایم.
وی با اعلام اینکه آمادگی داریم در حوزههای مختلف در خدمت هلدینگ خلیجفارس باشیم، اشاره کرد: بخش عمدهای از شرکتهای هلدینگ هماکنون با بانک ملت همکاری دارند و شرایط مناسبی برقرار است، اما برخی شرکتهای زیرمجموعه حضور کمرنگتری دارند که تکلیف ماست از همین فردا زمان بیشتری برای تعامل با آنها اختصاص دهیم تا در زنجیره تأمین، چه در حوزه تأمین ریالی، چه در انتشار اوراق مشارکت و سایر ابزارها، سهم بیشتری داشته باشیم و بتوانیم کمک مؤثری به اقتصاد ایران ارائه کنیم.
لزوم حضور تأمینکننده مالی از ابتدای مسیر پروژه
رضا بزرگ، معاون بانکداری شرکتی و تجاری بانک تجارت نیز در این نشست با اشاره به اهمیت مدیریت اقتصادی پروژههای بزرگ صنعتی گفت: یکی از موضوعات بسیار مهم اقتصادی، نحوه عملکرد منابع و تناسب مصرف با نیاز واقعی مشتری است. معمولاً در پروژههای بزرگ اینگونه نیست که کل مجموعه بهصورت متمرکز اداره شود و همین موضوع در سالهای گذشته دغدغههایی را هم برای سیستم بانکی و هم برای مجموعههای صنعتی ایجاد کرده بود.
وی افزود: خوشبختانه با اصلاح رویکردها، بخش مهمی از این دغدغه از دوش نظام بانکی و مجموعههای صنعتی برداشته شده و همین موضوع به کاهش بخشی از هزینههای مالی در کل مجموعهها منجر شده است.
معاون بانکداری شرکتی و تجاری بانک تجارت با یادآوری اینکه با تغییر شرایط بینالمللی، بهتدریج خطوط اعتباری کمتر شد و شرایط سختتر شد، تصریح کرد: امروز اجرای یک پروژه در مقیاس یک میلیارد دلار برای مجموعهای مانند هلدینگ خلیجفارس رقم بالایی محسوب نمیشود، اما واقعیت این است که دیگر نمیتوان یک میلیارد دلار را از یک خط اعتباری واحد تأمین کرد. به همین دلیل، درخواست ما این است که از همان ابتدای تعریف پروژهها، مشاوران بانکی در کنار مهندسان و مدیران پروژه حضور داشته باشند. شاید این موضوع در گذشته ضروری نبود، اما امروز به دلیل شرایط موجود، حضور بانک و تأمینکننده مالی از ابتدای مسیر پروژه یک الزام است.
بزرگ با اشاره به اینکه اگر پروژه بهصورت کارشناسی و مرحلهبندی شده تعریف شود، میتوان پروژهها را بهصورت تدریجی و بر اساس مسیر پیشرفت تأمین مالی کرد، بیان کرد: امروز روی مسیر پرداختها و نوع تجهیزاتی که در پروژهها استفاده میشود، بهصورت دقیق کار میکنیم تا مدلها متناسب با شرایط روز بهروزرسانی شوند.
وی درباره همکاری با بازار سرمایه اظهار داشت: در کنار این اقدامها، با مجموعه تأمین سرمایه، به دنبال طراحی ابزارهای مکمل بازار اوراق هستیم. صندوقهای ذخیره میتوانند بهعنوان پشتوانهای برای خریدوفروش این اوراق عمل کنند. در این مسیر، نقش هلدینگ خلیجفارس بهعنوان بزرگترین بنگاه پتروشیمی کشور که حدود ۳۵ تا ۴۰ درصد صنعت پتروشیمی را در اختیار دارد، بسیار کلیدی است و میتواند در راهاندازی اولین صندوقها نقش پیشبرنده داشته باشد.
معاون بانکداری شرکتی و تجاری بانک تجارت حوزه انرژیهای تجدیدپذیر را از موضوعاتی دانست که امروز بسیار درباره آن صحبت میشود، افزود: ما در بانک تجارت دفتر اختصاصی این حوزه را ایجاد کردهایم و با همکاری صندوق توسعه ملی، تجهیزات مورد نیاز وارد شده و منابع آن تأمین شده است. حتی قراردادهایی در مقیاس چند هزار مگاوات تعریف شده که از خرید تجهیزات تا اجرای صفر تا صد پروژه را پوشش میدهد.
بزرگ اظهار امیدواری کرد که با همفکری و نزدیکی هرچه بیشتر، در شرایط فعلی کشور بتوانیم در کنار هلدینگ خلیجفارس و سایر مجموعههای صنعتی، نقش مؤثرتری در حمایت از اقتصاد ملی ایفا کنیم.
