کد خبر: 170304208718
حقوقی و قضاییروزنامه

رشد دایره تکنولوژی در صنعت مبارزه با پولشویی

مهرداد حاجی زاده فلاح، مشاور ارشد مبارزه با پولشویی

با تکامل حوزه مبارزه با پولشویی (AML)، فناوری نقش حیاتی فزاینده‌ای در حمایت از متخصصان AML در تلاش‌هایشان برای انطباق با قوانین ایفا می‌کند. پیشرفت‌ها در فناوری AML، نحوه برخورد مؤسسات مالی با انطباق با قوانین AML را متحول کرده و روند کلی را ساده‌تر کرده است.

روش‌های سنتی انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی (AML)، که به شدت به فرآیندهای دستی متکی هستند، زمان‌بر، پرزحمت و مستعد خطای انسانی هستند. این روش‌ها دیگر برای همگام شدن با تاکتیک‌های پیچیده‌ای که توسط پولشویان و مجرمان مالی به کار گرفته می‌شود، کافی نیستند. با این حال، ادغام پیشرفت‌های فناوری مانند هوش مصنوعی (AI)، یادگیری ماشین (ML) و اتوماسیون فرآیند رباتیک (RPA) انقلابی در گردش‌های کاری مبارزه با پولشویی ایجاد کرده است.

الگوریتم‌های هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی قابلیت تجزیه و تحلیل حجم زیادی از داده‌ها را با سرعت و دقت بی‌سابقه‌ای دارند و امکان شناسایی الگوهای پیچیده و ناهنجاری‌ها در داده‌های تراکنش را فراهم می‌کنند. این امر اثربخشی اقدامات مبارزه با پولشویی (AML) را افزایش داده و وابستگی به منابع انسانی را کاهش می‌دهد.

با استفاده از تجزیه و تحلیل پیوند، سیستم‌های مبارزه با پولشویی می‌توانند حلقه‌های کلاهبرداری را کشف و مسدود کنند و قابلیت‌های مدیریت ریسک را در مؤسسات مالی افزایش دهند. علاوه بر این، پیشرفت‌های فناوری اکنون با تأیید انواع مختلف اسناد، مانند ثبت نام کسب و کار و اثبات درآمد، رویه‌های دقیق‌تر و کامل‌تری را امکان‌پذیر می‌کنند.

ادغام فناوری در انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی (AML) مزایای زیادی را برای متخصصانی که در این زمینه کار می‌کنند، به همراه دارد. برخی از مزایای کلیدی عبارتند از:

دقت بیشتر: استفاده از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی، امکان تشخیص دقیق‌تر فعالیت‌های بالقوه پولشویی را فراهم می‌کند. الگوریتم‌های یادگیری ماشین می‌توانند الگوهای پیچیده و ناهنجاری‌ها را در داده‌های تراکنش شناسایی کنند و به طور قابل توجهی دقت را بهبود بخشیده و موارد مثبت کاذب را کاهش دهند.

فرآیندهای ساده: اتوماسیون، به ویژه از طریق RPA، بسیاری از جنبه‌های انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی (AML) را متحول کرده است. وظایف روتین و تکراری مانند ورود داده‌ها، نظارت بر تراکنش‌ها و تولید گزارش اکنون می‌توانند خودکار شوند، روند کار را سرعت بخشیده و منابع انسانی را برای جنبه‌های پیچیده‌تر انطباق با قوانین مبارزه با پولشویی آزاد کنند.

نظارت در لحظه: سیستم‌های پیشرفته نظارت بر تراکنش‌ها، تراکنش‌های مشتری را به صورت مداوم و در لحظه رصد می‌کنند و مواردی را که غیرمعمول به نظر می‌رسند یا خارج از الگوهای عادی هستند، برای بررسی بیشتر علامت‌گذاری می‌کنند. این نظارت در لحظه در شناسایی سریع و واکنش به فعالیت‌های بالقوه پولشویی بسیار مهم است.

ارزیابی ریسک پویا: فناوری AML امکان جمع‌آوری ایمن اطلاعات هویتی و تنظیم اصطکاک را بر اساس سیگنال‌های ریسک در لحظه فراهم می‌کند. این امر فرآیند ارزیابی و ریسک پویاتری را ممکن می‌سازد و تضمین می‌کند که اقدامات مناسب بر اساس سطح ریسک ارائه شده توسط هر مشتری یا تراکنش انجام شود.

ادغام فناوری در مشاغل مبارزه با پولشویی (AML) در حال تغییر این صنعت است و متخصصان را قادر می‌سازد تا در مبارزه با پولشویی و جرایم مالی، کارآمدتر، دقیق‌تر و پیشگیرانه‌تر عمل کنند. با پیشرفت مداوم فناوری، متخصصان مبارزه با پولشویی باید با جدیدترین گواهینامه‌های فناوری مبارزه با پولشویی ، برنامه‌های آموزشی فناوری مبارزه با پولشویی و فرصت‌های مشاوره فناوری مبارزه با پولشویی به‌روز باشند تا مهارت‌های خود را افزایش داده و به‌طور مؤثر در این چشم‌انداز در حال تحول مشارکت کنند.

ادغام هوش مصنوعی در گردش‌های کاری AML

با پیشرفت روزافزون فناوری، ادغام هوش مصنوعی (AI) و یادگیری ماشینی (ML) در گردش‌های کاری مبارزه با پولشویی (AML) به طور فزاینده‌ای رواج یافته است. این پیشرفت‌ها، انقلابی در نحوه‌ی برخورد مؤسسات مالی با الزامات AML ایجاد می‌کنند و دقت را افزایش داده و فرآیندها را ساده‌تر می‌کنند.

عصر اقتصاد
دکمه بازگشت به بالا